И позволить им получать пассивный доход от криптовалютных активов, а также экономить на комиссионных сборах за переводы, кредиты и депозиты. Вместо этого, технология использует смарт-контракты — программные коды, которые автоматически выполняют условия соглашений между сторонами. В контексте децентрализованных финансов под протоколом подразумевают программный код, который регулирует то, как используются цифровые активы в блокчейн-сети. AVAX является нативным токеном экосистемы Avalanche и используется для оплаты газа, стейкинга и управления протоколом. Платформа быстро завоевала популярность среди разработчиков и пользователей DeFi благодаря своей совместимости с виртуальной машиной Ethereum (EVM) и низким комиссиям за транзакции. По состоянию на 19 марта 2024 года, цена AVAX составляет $59.seventy two, а рыночная капитализация — $22,5 млрд.

Затем полученные COMP вкладываются в другой протокол для увеличения доходности. Стратегии доходного фермерства могут быть сложными и требуют глубокого понимания DeFi-экосистемы, но потенциально способны принести высокую прибыль. В перспективе развитие децентрализованных финансов (DeFi) может обеспечить открытую финансовую систему без посредников и коррупции. Несмотря на то, что это относительно новый сегмент криптовалютного рынка, он достаточно хорошо развит.

Как Можно Зарабатывать С Помощью Defi

Резкое падение курса криптовалюты со $185 до $145 привело к ликвидации кредитных позиций. Несмотря на то, что сектор децентрализованных приложений только развивается, преимуществ уже довольно много. Главное заключается в том, что любой пользователь может получить ту или иную финансовую услугу, к примеру, кредитование, в обход банка.

Токен можно приобрести на большинстве крупных централизованных бирж, таких как Binance, Coinbase и Kraken, а также на ведущих DEX, включая Uniswap и Sushiswap. Помимо базовой функции обмена, Uniswap v3 представил концентрированную ликвидность и гибкие комиссии, что позволило значительно повысить эффективность https://www.xcritical.com/ капитала для поставщиков ликвидности. Протокол продолжает развиваться, интегрируя новые функции и расширяясь на другие блокчейны, такие как Optimism и Arbitrum. Децентрализация дает пользователям больший контроль над своими данными и активами, а также полную свободу от цензуры и ограничений.

Какие Бывают Децентрализованные Биржи

Внедрение смарт-контрактов в блокчейны вызвало бурный рост финансовых протоколов и инструментов в криптопространстве. Децентрализация смарт-контрактов и блокчейнов породили финансовую экосистему, которая для краткости называется DeFi (децентрализованные финансы). В этой статье мы подробно рассмотрим, что такое DeFi и в чем их преимущества, какие существуют популярные приложения DeFi, и как инвестировать в DeFi. Ethereum выступает безоговорочным лидером среди программируемых блокчейн-сетей в сфере DeFi, поэтому его программная среда или виртуальная машина (Ethereum Virtual Machine, EVM) чаще всего применяется для развертывания сервисов. Тем не менее, DeFi-протоколы или децентрализованные приложения (dApps) существуют во всех программируемых блокчейн-сетях за пределами биткоина (Cardano, Aptos, Solana и других).

Основная идея DeFi заключается в том, чтобы предоставить финансовые услуги без привлечения традиционных посредников, таких как банки или страховые компании, и вместо этого использовать умные контракты и децентрализованные что такое defi сети. DeFi – это сокращение от “децентрализованные финансы”, термин, используемый для описания финансовых приложений в криптовалюте или блокчейне, созданных для устранения финансовых посредников.

Поскольку блоки содержат смарт-контракты, хранящие информацию, такая децентрализованная структура делает DeFi-протоколы защищенными от взлома. В Ethereum существует виртуальная машина Ethereum Virtual Machine (EVM) — программный слой поверх блокчейна Ethereum, выполняющий код смарт-контрактов. При взаимодействии с децентрализованной биржей, такой как Uniswap, или кредитным протоколом кредитования, таким как Aave, EVM выполняет скрипты (смарт-контракты) на основе данных, полученных от пользователя. Владелец  получает код из набора символов, с которым может восстановить доступ к кошельку. Такие используют большинство держателей криптоактивов, ведь они всегда в доступе, был бы интернет. Создатели криптокошельков берут комиссию за транзакции пользователей.

Как Устроены Децентрализованные Финансы (defi)

Аббревиатура DeFi (читается как «дефа́й») расшифровывается и переводится как «децентрализованные финансы». Это совокупность сервисов, инструментов и приложений, созданных на блокчейне и призванных выполнять функции банков в мире криптовалют. Услуги кредитования, похоже, являются одной из самых популярных областей в DeFi с такими проектами, как Dharma Lever

DeFi простыми словами — аналог банковских услуг в мире криптовалют, хотя его функционал может быть значительно шире. DYdX и Nuo на момент написания этой статьи позволяют пользователям использовать кредитное плечо до 4x и 3x соответственно, поощряя таким образом шорты, хеджирование и маржинальную торговлю. Финансовые решения появляются и для рынков прогнозирования, наиболее актуальным примером является Augur (децентрализованная платформа для ставок без ограничений).

Подключаясь к пулам ликвидности, программа свопов может сделать доступными большее количество активов в больших объемах. Все транзакции и взаимодействия в экосистеме DeFi записываются в публичный блокчейн, обеспечивая беспрецедентный уровень прозрачности и подотчетности. Смарт-контракты выполняются автоматически и не могут быть изменены задним числом, исключая возможность мошенничества или несанкционированного вмешательства. Холодные кошельки обеспечивают высочайший уровень безопасности, но могут быть менее удобными в использовании по сравнению с горячими, особенно для активных трейдеров и пользователей DeFi. В марте 2024 года цена GRT достигла $1,75, а рыночная капитализация превысила $3,7 млрд.

DeFi открывают возможности для создания принципиально новых финансовых продуктов и услуг, таких как flash-кредиты, синтетические активы, автоматизированные стратегии доходного фермерства и многое другое. Эти инновации расширяют спектр доступных инструментов для инвесторов, трейдеров и обычных пользователей. THETA является нативным токеном экосистемы Theta, который используется для управления протоколом, стейкинга и в качестве вознаграждения за предоставление пропускной способности и ресурсов. Уникальный многоуровневый механизм консенсуса позволяет масштабировать сеть до миллионов активных узлов и обрабатывать петабайты видеотрафика. The Graph — это децентрализованный протокол индексации и запросов данных из блокчейнов и хранилищ IPFS.

Olympus DAO – децентрализованная организация, разработавшая криптовалюту OHM. В Olympus OHM выступает обеспечением облигаций, доступных для пользователей. Залог блокируется протоколом, пока заемщик не вернет токены и не покроет проценты. Размера залога и процентная ставка по кредиту зависят от суммы займа, цены активов, ликвидности, состояния рынка. Вознаграждение кредиторов меняется – процентная ставка растет, если спрос на токен увеличился, а ликвидности не хватает. Инвестор может внести определенную сумму в пул лендингового протокола, и эти средства будут выданы в виде займов.

Оракулы агрегируют данные из различных надежных источников, проверяют их достоверность и передают в блокчейн в формате, пригодном для использования смарт-контрактами. Они выступают в роли доверенных посредников между внешним миром и децентрализованными приложениями. Пожалуй, самым известным проектом в сфере децентрализованных финансов считается MakerDAO — протокол децентрализованного кредитования. Более половины заблокированного эфира приходится именно на эту платформу. У проекта довольно большой функционал, но главным преимуществом считается наличие особого типа смарт-контрактов под названием «Залоговые долговые позиции». Поскольку спрос на депозиты среди различных платформ DeFi высок, возникла практика, называемая «выращивание урожая».

• В мае 2018 года TVL составлял $150 млн, в мае 2019 года — $500 млн, в мае 2020 года — $950 млн, а к ноябрю 2021 года этот показатель достиг рекордных $236 млрд.
• Это не означает, что биткоин нельзя использовать для сложных транзакций.
• Кредиты оформляются в несколько кликов прямо из дома, без бюрократических трудностей и завышенных процентов.
• А значит и уровень «финансовой грамотности» пользователей может быть далек от абсолюта.

Технология и социальное развитие еще не совершенны, и некоторые из наших замечаний мы кратко рассмотрим здесь. Биткоин, например, использует в качестве ресурса математическую задачу. Компьютеры решают математические задачи, чтобы построить блокчейн и создать ресурс, необходимый для его работы. Подавляющий характер этих преимуществ означает, что в ближайшие годы большая часть мировой финансовой системы

Вкладываете свои активы в проект, его основатели используют деньги на развитие, а взамен выплачивают токены проекта. Когда срок смарт-контракта заканчивается, инвестированные средства возвращаются, при этом остаются и токены проекта, которые можно продать, реинвестировать и так далее. Тут можно брать кредиты или размещать депозиты, поддерживать пул ликвидности и взамен выплачивает токены COMP. Собрали наиболее популярные в сети проекты децентрализованных финансов. Теоретически любой пользователь из любой точки мира может подключиться к экосистеме и использовать ее.

DeFi (децентрализованные финансы) — это быстро развивающаяся экосистема финансовых приложений и сервисов, построенных на базе блокчейна и смарт-контрактов. Главная идея DeFi — предоставить людям доступ к различным финансовым инструментам и услугам без необходимости обращаться к традиционным посредникам, таким как банки, биржи или страховые компании. DeFi, или децентрализованные финансы (Decentralized Finance), представляют собой экосистему финансовых приложений и услуг, которые строятся на технологии блокчейн.